La stratégie Atlas, c’est quoi ?
La stratégie Atlas fournit un modèle de portefeuille d’investissement reposant sur les principes d’allocation dynamique et multi-actifs. Une fois par mois, le client reçoit une mise à jour des positions. Tous les investissements se font à travers des ETF (fonds négociables en bourse) à moindre coût. L’univers couvre tant les actions, que les obligations, l’immobilier et l’or. Selon les conditions, la stratégie permet aussi de réduire la part investie.
Pourquoi une telle stratégie ?
Généralement, le particulier est exposé à un nombre restreint de classes d’actifs (souvent des actions) ou se retrouve bloqué avec des solutions passives dont l’allocation ne change pas, ou peu, au fil du temps. La stratégie Atlas a été conçue sur la base des dernières recherches académiques en finance pour pallier ces deux lacunes. Elle offre un portefeuille équilibré entre différentes classes d’actifs et adaptés à l’évolution des marchés.
A qui s’adresse la stratégie ?
La stratégie Atlas s’adresse aux particuliers qui recherchent un bon équilibre entre gestion du risque et performances à long terme, quelle que soit l’évolution des marchés. Le système a été développé pour que le client puisse suivre son portefeuille en toute simplicité. Il est toutefois amené à effectuer lui-même ses transactions. S’il souhaite devenir totalement indépendant, nous proposons également des formations Atlas.
Comment fonctionne la stratégie Atlas ?
Le portefeuille de la stratégie Atlas est hébergé sur un portail dédié. Pour démarrer, Le client doit tout d’abord choisir la version Atlas Europe s’il réside en Europe ou la version Atlas US s’il réside en Suisse ou en dehors de l’Europe. Ensuite le client doit inscrire le montant du capital qu’il souhaite investir, sélectionner sa devise de référence (EUR, CHF, CAD, GBP ou USD) et indiquer s’il souhaite utiliser, ou non, du levier (entre 1 et 2). Il obtient ainsi le nombre précis d’ETF à acheter. Puis, chaque premier lundi du mois, il reçoit des indications (vente, achat ou maintien) pour ajuster, ou non, son allocation, ainsi qu’une analyse des grandes tendances.
Quels sont les résultats de la stratégie Atlas ?
Les différents tests rétroactifs, effectués sur la période 2004-2020, montrent une grande stabilité des portefeuilles. Historiquement, la moyenne des performances historiques se situe à 7,66% par an, et le double avec un levier de deux. La perte maximale (sur la période) atteint 20%, contre plus de 50% pour les indices actions CAC 40 ou S&P 500. La réactivité du modèle offre une grande liberté d’allocation, autorisant jusqu’à 100% de cash dans les cas extrêmes.
Comment démarrer et souscrire à la stratégie Atlas ?
La stratégie est accessible à partir de 99 € / mois, ou 1089€ pour un an (un mois gratuit). En tant que client, vous recevrez, en outre, un guide complet d’utilisation et un accès gratuit au support clients. Le portail est accessible sur tous les supports (ordinateur, téléphone et tablette).